专题：2023上海全球资产管理论坛
10月13日金融一线消息，2023上海全球资产管理论坛于12-13日在上海举行。嘉实财富总经理陶荣辉出席并参与“变局中的财富管理挑战与机遇”圆桌讨论。
面对客户的理财焦虑问题，陶荣辉表示，这个话题是关于和客户之间的交互以及如何解决基金赚钱基民不赚钱的问题，核心是提升客户的获得感。
首先，我们要把语言体系建立起来，和客户沟通时，讲客户能听得懂的话。一家财富管理公司必须非常清晰地定位财富管理是服务客户的，经营的是客户对机构、理财师的信任。在实践中非常重要的一点就是要讲人话。金融产品的一个很重要的特点是，我可以告诉你我这个产品是怎么去运作的，什么样的投资逻辑，什么样的投资理念，但是它的结果怎么样，往往需要一个很长的时间我们才能够去验证，所以它结果不可确定，尤其是在这样一个净值化的世界。
第二，闭环的思维在财富管理的实践中非常非常重要。机构很多时候是一种开环的思维，把产品卖出就结束了，其实我们很多客户在金融产品消费的过程中会经常遇到这样一个困惑，买了后就没有人管了，不知道应该持有多久，赚钱了不知道该不该止盈，亏钱了不知道应该加仓还是应该及时止损，后续的服务是缺失的。恰恰金融产品最终的结果，能不能给你赚到钱，这件事不是你买的时候就知道，它不是一个结果导向的东西，而是一个过程导向的东西，你知道我是怎么去操作的，但是结果我不能保证，这是服务好客户的一个非常核心的关键。就像在净值化的世界里，你能赚钱的唯一方式是什么？买卖价差。你有买的这个动作，一定要有一个卖的动作，最终才能赚到钱，否则都是纸上的财富。但是你会发现，其实我们有太多是基于开环的一种运作，它不能够很好地有效地去提升客户的获得感。
第三，其实很多时候我们非常聚焦于亏损，作为一家财富管理机构，这几年资本市场的表现，尤其是像我们这种比较偏权益类资产的机构，确实是比较难受的，因为市场是这样，确确实实波动、回撤给投资人带来了很多困扰。
但是换个角度去想，每个人在经营自己财富的时候就像经营一家企业，一个企业有三张表：资产负债、现金流量、损益表，真正一家企业，最后的那张损益表是最不重要的，因为它是一个结果，真正重要的是经营好、规划好前面两张表。因此需要做好规划，做好你的资产负债的匹配，管理好你的现金流。当我们所有的注意力都关注我是亏钱还是赚钱这件事，本身其实没有办法解决我们投资中间最核心的问题，因为理财最终是为了更好的生活。
