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信托2023:扎实推进转型 三大类业务升级中

转自:金融时报-中国金融新闻网

中国信托业协会近日发布的2023年信托行业年度数据显示,2023年四季度,信托资产规模延续了持续回升的发展趋势,产品结构也得到了优化。

从规模上看,截至2023年四季度末,信托资产规模余额为23.92万亿元,已连续7个季度保持正增长;从业绩上看,2023年,信托业经营收入和净利润都实现了止跌回升,整体经营业绩逐步企稳。

上海金融与发展实验室主任曾刚表示,近几年来,信托业转型持续深入,在“稳字当头、稳中求进”工作总基调下,信托资产规模稳定增长,结构持续优化。

资产服务信托增势明显

根据《关于规范信托公司信托业务分类的通知》(以下简称“三分类”),资产服务信托分5小类,共19个业务品种,是信托公司积极探索的业务类型。

2023年6月至12月,全部25个业务品种中,保险金信托、家族信托、家庭服务信托、法人及非法人组织财富管理信托的成立笔数均在前5名。

据中国信托登记有限责任公司(以下简称“中信登”)副总裁刘铁峰介绍,三分类自2023年6月1日正式实施以来,2023年6月至12月,资产服务信托新成立19046个信托产品,成立规模为24708.41亿元,规模占比57.03%。资产服务信托成立笔数及规模均超过了资产管理信托,信托公司整体业务结构正进一步优化,回归本源及转型升级工作正在路上。

在信托新分类品种中,保险金信托、家庭服务信托和家族信托备受行业关注。中信登数据显示,2023年6月至12月,共有54家信托公司开展了2798笔家族信托业务,成立规模为466.10亿元;全行业共有38家信托公司开展了2077笔家庭服务信托业务,成立规模为37.85亿元;全行业共有39家信托公司开展了10764笔保险金信托业务,成立规模为683.81亿元。

刘铁峰认为,保险金信托融合了信托和保险的特点,在养老规划、财富传承、风险隔离等方面具有独特优势,同时也兼具普惠金融特性,成为行业展业的重点方向之一。

“财富管理、风险处置等服务信托能够充分发挥信托的制度优势,强化数字化赋能、深化服务内涵,从而服务委托人的资产配置、财富规划、代际传承、托管运营、破产隔离等多元化需求。”中国外贸信托董事会秘书屈鹏说。

资产管理信托业务快速增长

除了资产服务信托,信托公司落实三分类要求,大力发展资产管理信托,培育金融市场投资能力,投向证券市场、金融机构的规模和占比持续提升。

中国信托业协会数据显示,截至2023年四季度末,资金信托总规模达到17.38万亿元,投向证券市场(含股票、基金、债券)规模合计为6.6万亿元,较三季度末增加8536亿元,与2022年四季度末相比,规模增加2.25万亿元,同比增速达51.52%。投向金融机构的规模为2.37万亿元,较三季度末增加约1331亿元,与2022年同期相比,规模增加约3575亿元,同比快速增长17.76%,占比小幅提升约0.2个百分点。

“信托公司作为机构投资者积极参与资本市场,主动把握金融市场投资机遇,培育专业化的资产管理能力,大力开拓资产管理信托业务。”曾刚说,“总体上看,信托公司专业化的资产配置能力逐步增强。从证券投资信托的合作方式来看,私募基金(特别是私募债券基金)和银信合作是信托公司开展外部合作最重要的两类渠道,信托公司服务和融入大资管的合作生态获得进一步培育。”

屈鹏表示,资产管理信托是信托公司转型发展的必修课。公司主动管理的FoF产品经过10年发展,已构建起科学的资产配置框架与基金绩效分析评价体系,搭建了集投研、运管、风险监控、绩效分析等一体化管理平台。

积极参与公益慈善事业

作为三分类之一的公益慈善信托也在持续推进中。以外贸信托为例,该公司在教育帮扶、灾害救助、特殊人群关爱、消费帮扶等方面累计设立53单慈善信托,在北京辖内备案数量第一。外贸信托联合中国慈善联合会等成立“乡村振兴领头雁慈善信托”等多单乡村振兴领域慈善信托,支持乡村振兴人才培养,有效助力农业农村现代化。

“慈善信托是第三次分配的重要形式之一,是将慈善行为和信托制度融合创新的业务模式,各家公司正凭借信托制度优势,充分发挥为社会公益事业服务的职能,大力推动共同富裕工作。”刘铁峰说,“2023年6月至12月,全行业共有49家机构开展了公益慈善信托业务,新成立372个公益慈善信托产品,成立规模为6.64亿元,涵盖了教育、医疗、扶贫、环保等诸多领域。”

“信托业务新分类中慈善信托被单列为一大类,慈善信托作为既可发挥信托本源特色,又能参与公益事业的服务方式,已成为信托行业在新分类背景下转型发展的重要方向之一。”曾刚表示,2023年12月,十四届全国人大常委会第七次会议表决通过关于修改《中华人民共和国慈善法》的决定,细化相关管理规则,明确慈善信托税收优惠政策,必将推动慈善信托事业迎来更好发展。未来,随着相关配套制度的逐步完善,公益慈善信托将迎来更好发展,在中国式现代化进程中发挥更大作用。

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